🏡 Conserver comme résidence principale
Estimez les droits de succession, vérifiez les abattements RP et l'impact sur votre IFI.
Explorez l'ensemble des solutions patrimoniales classées par situation de vie.
Vous venez d'hériter d'un bien ? Deux questions pour identifier vos priorités.
Estimez les droits de succession, vérifiez les abattements RP et l'impact sur votre IFI.
Calculez la rentabilité locative, choisissez le régime fiscal optimal et anticipez les charges.
Évaluez les coûts de détention, l'impact IFI et la fiscalité en cas de revente future.
Calculez la plus-value, les droits de succession et les frais liés à la vente du bien hérité.
Comparez les options de partage, estimez les droits de partage et les rachats de parts.
Estimez les droits à payer selon votre lien de parenté, les abattements et les stratégies d'optimisation.
Comparez les scénarios : conserver, louer ou vendre. Estimez la rentabilité de chaque option.
Divorce ou séparation en vue ? Deux questions pour cibler vos priorités financières.
Évaluez la valeur des biens communs, calculez le droit de partage et anticipez la fiscalité.
Estimez la pension alimentaire, les frais de garde et l'impact patrimonial pour les enfants.
Mesurez l'effet du divorce sur votre impôt, vos parts fiscales et vos avantages existants.
Calculez la prestation compensatoire et comprenez son traitement fiscal (capital ou rente).
Estimez la pension alimentaire et son impact sur votre budget et votre fiscalité.
Projetez votre capacité d'épargne post-divorce et comparez les meilleurs placements.
Évaluez votre nouvelle capacité d'emprunt et les coûts d'un achat post-divorce.
Retraite dans quelques années ou au-delà ? Deux questions pour adapter votre stratégie.
Projetez votre épargne retraite et comparez PER, assurance-vie et PEA sur le long terme.
Optimisez votre épargne retraite via le PER et mesurez l'économie d'impôt réelle.
Projetez votre pension de retraite et estimez le complément de revenus nécessaire.
Projetez votre situation de salarié et optimisez vos choix d'épargne retraite.
Évaluez votre couverture retraite TNS et identifiez les leviers d'épargne complémentaire.
Projetez votre pension de fonctionnaire et identifiez les compléments possibles.
Comparez les scénarios de départ anticipé, à taux plein ou différé et leur impact financier.
Calculez le coût du rachat de trimestres et sa rentabilité selon votre date de départ.
Projetez vos revenus à la retraite, comparez retraite progressive et cumul emploi-retraite.
Premier achat ou nouvelle acquisition ? Deux questions pour cadrer votre projet.
Estimez le montant maximal que vous pouvez emprunter selon vos revenus et charges.
Comparez financièrement l'achat et la location selon votre situation et votre horizon.
Calculez le coût total de votre projet : prix, frais de notaire, travaux, garanties.
Simulez vos mensualités, le coût total des intérêts et l'impact de la durée sur le crédit.
Calculez les frais de notaire selon le type de bien (ancien ou neuf) et le département.
Comparez les offres d'assurance emprunteur et estimez l'économie possible via la délégation.
Identifiez les aides disponibles (PTZ, Action Logement, aides locales) et leur impact.
Investissement locatif en vue ? Deux questions pour cibler la meilleure stratégie.
Calculez la rentabilité brute, nette et nette-nette de votre investissement locatif.
Comparez les dispositifs (Pinel, Denormandie, Malraux, déficit foncier) et leur gain fiscal.
Confrontez les régimes fiscaux nu/meublé (LMNP, LMP) et leur impact sur votre rendement net.
Identifiez les dispositifs les plus efficaces pour une TMI ≥ 30% (Malraux, déficit foncier, LMNP).
Comparez les dispositifs adaptés à une TMI < 30% en privilégiant le rendement net.
Calculez votre TMI et identifiez les leviers de défiscalisation adaptés à votre profil.
Comparez SCPI, crowdfunding immobilier et foncières cotées pour un horizon court/moyen terme.
Projetez le rendement long terme de la pierre-papier (SCPI, OPCI, SCI) et sa fiscalité.
Pression fiscale trop forte ? Deux questions pour trouver les bons leviers.
Comparez abattement forfaitaire et frais réels, identifiez les déductions applicables.
Simulez l'économie d'impôt PER selon votre TMI et projetez le capital à la sortie.
Comparez les investissements défiscalisants (immobilier, FCPI, FIP, Girardin, SOFICA).
Comparez micro-foncier et régime réel, explorez le déficit foncier et les travaux déductibles.
Comparez flat tax et barème progressif, optimisez la fiscalité de vos dividendes et plus-values.
Analysez la fiscalité de l'ensemble de vos revenus et identifiez les leviers combinés.
Identifiez les solutions les plus efficaces pour une tranche marginale élevée.
Calculez votre taux marginal d'imposition et découvrez les leviers adaptés à votre profil.
Création, reprise ou cession ? Deux questions pour cadrer votre approche patrimoniale.
Comparez micro, EI, EURL et SASU : charges sociales, fiscalité et protection du patrimoine.
Comparez les formes sociales (SARL, SAS, SA) et optimisez les coûts de création.
Choisissez le statut adapté à une activité avec associés : SARL, SAS, SCI, SCOP.
Arbitrez salaire, dividendes et avantages en nature pour maximiser votre revenu net.
Estimez les droits de mutation, le pacte Dutreil et les options de transmission.
Évaluez la séparation patrimoine pro/perso et les outils de protection du dirigeant.
Estimez le coût d'une reprise : valorisation, financement, charges sociales du repreneur.
Calculez la plus-value de cession, explorez l'apport-cession 150-0 B ter et les abattements.
Anticiper la transmission, c'est protéger vos proches. Deux questions pour cibler vos priorités.
Comparez donation simple, démembrement et SCI familiale pour transmettre l'immobilier.
Optimisez la transmission de votre épargne via assurance-vie, donation et abattements.
Estimez les droits avec le pacte Dutreil et les montages holding pour réduire le coût.
Comparez les options successorales : donation au dernier vivant, clause de préciput, AV.
Calculez les droits de donation et l'impact des abattements entre conjoints.
Optimisez la clause bénéficiaire de votre assurance-vie pour protéger votre conjoint.
Estimez les droits de donation et les abattements pour petits-enfants, neveux ou tiers.
Optimisez une donation importante via le démembrement, la SCI ou le pacte adjoint.
Départ, retour ou vie à l'étranger ? Deux questions pour anticiper l'impact patrimonial.
Calculez l'exit tax sur vos plus-values latentes et les conditions de sursis/report.
Comparez l'impact de l'expatriation sur vos placements : AV, PEA, PER, immobilier.
Identifiez les règles de votre convention fiscale : résidence, revenus, patrimoine.
Évaluez l'éligibilité au régime 155 B et les économies d'impôt sur vos revenus.
Comprenez vos obligations déclaratives (3916, 3916 bis) et les sanctions en cas d'omission.
Optimisez la réorganisation patrimoniale à votre retour : fiscalité, placements, immobilier.
Calculez l'imposition de vos revenus de source française en tant que non-résident.
Épargne disponible ? Deux questions pour trouver le meilleur placement.
Comparez livrets réglementés, CAT et fonds euros pour sécuriser votre épargne à court terme.
Identifiez les placements court terme offrant un rendement supérieur au Livret A.
Comparez les placements à disponibilité immédiate et leur rémunération.
Projetez un portefeuille prudent (fonds euros, obligations) sur le long terme.
Projetez un portefeuille diversifié actions/immobilier/obligations sur le long terme.
Projetez un portefeuille orienté performance maximale sur le long terme.
Comparez assurance-vie, PEA et CTO : fiscalité, plafonds, disponibilité et rendement.
Comparez les performances historiques et la fiscalité de l'immobilier et du financier.
Un moment difficile. Deux questions pour clarifier les démarches patrimoniales.
Identifiez vos droits successoraux en tant que conjoint survivant et les options à exercer.
Calculez le montant de la pension de réversion et les conditions d'éligibilité.
Comprenez les droits des enfants dans la succession et les options de protection.
Estimez les droits à payer selon votre lien de parenté, les abattements et les stratégies d'optimisation.
Comparez les scénarios : conserver, louer ou vendre. Estimez la rentabilité de chaque option.
Estimez les droits sur les actifs financiers hérités : assurance-vie, comptes, valeurs mobilières.
Calculez les droits de succession sur un patrimoine mixte (immobilier + financier).
Comparez les options de partage, estimez les droits de partage et les rachats de parts.
Vente en perspective ? Deux questions pour anticiper la fiscalité et optimiser le produit.
Estimez le budget disponible après vente et les frais liés au rachat d'un nouveau bien.
Comparez les placements pour le produit de vente de votre résidence principale.
Projetez les revenus générés par le capital issu de la vente de votre RP à la retraite.
Calculez la plus-value imposable et les prélèvements sociaux sur un bien détenu moins de 10 ans.
Estimez les abattements pour durée de détention et la plus-value nette à payer.
Vérifiez l'exonération de plus-value (22 ans IR / 30 ans PS) et optimisez le timing.
Calculez la plus-value immobilière imposable avec abattements, majorations et prélèvements.
Chiffrez l'ensemble des frais de vente : agence, diagnostics, mainlevée et fiscalité.
Dirigeant ou indépendant ? Deux questions pour arbitrer salaire, dividendes et optimisation.
Maximisez vos revenus en micro-entreprise : versement libératoire, ACRE, options fiscales.
Confrontez micro-entreprise et société (EURL/SASU) sur les charges, la fiscalité et la protection.
Optimisez la répartition salaire/dividendes selon votre statut, TMI et cotisations sociales.
Calculez la fiscalité des BSPCE, stock-options et actions gratuites selon votre situation.
Explorez les avantages de la holding : régime mère-fille, intégration fiscale, capitalisation.
Comparez les charges sociales TNS et assimilé-salarié et identifiez les leviers d'optimisation.
Projetez votre pension TNS et optimisez l'épargne retraite dirigeant (PER, Art 83, Madelin).
Objectif liberté financière ? Deux questions pour calibrer votre stratégie.
Projetez la croissance d'un investissement programmé régulier sur le long terme.
Évaluez le levier du crédit immobilier pour accélérer votre parcours vers l'indépendance.
Combinez immobilier et financier pour diversifier votre chemin vers l'indépendance.
Calculez votre nombre FIRE et projetez la date à laquelle votre capital travaillera pour vous.
Comparez les sources de revenus passifs : dividendes, loyers, SCPI, rentes.
Comparez la sortie en capital et la rente viagère pour vos placements à la retraite.
Évaluez votre capacité d'épargne et d'investissement mensuelle pour atteindre votre objectif.
Anticiper la perte d'autonomie, c'est protéger sa famille. Deux questions pour y voir clair.
Projetez les besoins futurs et les solutions d'épargne pour financer la dépendance.
Estimez les coûts immédiats et identifiez les aides disponibles rapidement.
Identifiez les aides APA, ASH, réductions d'impôt et allocations disponibles.
Chiffrez le coût mensuel selon le type de prise en charge : domicile, EHPAD, résidence.
Découvrez les mesures de protection (tutelle, curatelle, mandat) et leur cadre juridique.
Comparez les solutions de financement : assurance dépendance, viager, vente en nue-propriété.
Pas de besoin précis ? Deux questions pour identifier votre enjeu prioritaire.
Comparez les investissements défiscalisants (immobilier, FCPI, FIP, Girardin, SOFICA).
Analysez la fiscalité de l'ensemble de vos revenus et identifiez les leviers combinés.
Analysez l'ensemble de votre fiscalité et identifiez les optimisations prioritaires.
Comparez livrets réglementés, CAT et fonds euros pour sécuriser votre épargne à court terme.
Projetez un portefeuille diversifié actions/immobilier/obligations sur le long terme.
Comparez assurance-vie, PEA et CTO : fiscalité, plafonds, disponibilité et rendement.
Projetez votre épargne retraite et comparez PER, assurance-vie et PEA sur le long terme.
Optimisez la transmission de votre épargne via assurance-vie, donation et abattements.
Combinez stratégie de retraite et anticipation successorale dans une approche intégrée.
Estimez le montant maximal que vous pouvez emprunter selon vos revenus et charges.
Estimez les droits à payer selon votre lien de parenté, les abattements et les stratégies d'optimisation.
Identifiez les impacts patrimoniaux d'un événement de vie et les outils pour y faire face.
Besoin d'un financement ? Deux questions pour trouver le bon montage.
Estimez le montant maximal que vous pouvez emprunter selon vos revenus et charges.
Simulez vos mensualités, le coût total des intérêts et l'impact de la durée sur le crédit.
Comparez les offres d'assurance emprunteur et estimez l'économie possible via la délégation.
Simulez un crédit immobilier locatif : mensualités, coût total et impact sur la rentabilité.
Comparez prêt amortissable et in fine adossé AV : coût, fiscalité et stratégie.
Estimez les conditions et avantages du financement immobilier via une SCI.
Évaluez le montage OBO : rachat de votre propre patrimoine immobilier via une société.
Calculez le coût du rachat de parts d'une indivision ou d'une SCI et le financement associé.
Évaluez le crédit lombard : emprunter en nantissant un portefeuille financier.
Simulez l'achat de SCPI à crédit et l'impact de l'effet de levier sur le rendement.
Estimez les revenus générés par un portefeuille SCPI et leur fiscalité.
Trésorerie d'entreprise dormante ? Deux questions pour la faire travailler efficacement.
Comparez les placements de trésorerie PME à court terme : CAT, dépôts à terme, SICAV.
Placez la trésorerie excédentaire à moyen terme : obligations, contrats de capitalisation.
Investissez les excédents structurels en SCPI, PE ou usufruit temporaire.
Optimisez la capitalisation en holding : régime mère-fille, contrat de capitalisation.
Utilisez la holding pour organiser et optimiser la transmission du patrimoine professionnel.
Diversifiez les actifs détenus via la holding : immobilier, SCPI, private equity.
Placez les excédents de trésorerie de votre activité libérale à court et moyen terme.
Comparez PER, Art 83 et Madelin pour optimiser l'épargne retraite du dirigeant ou TNS.
Protéger ceux que vous aimez, c'est aussi une question patrimoniale. Deux questions pour cibler.
Comparez donation au dernier vivant, clause de préciput et régime matrimonial.
Identifiez les outils de protection du partenaire pacsé : testament, AV, clause bénéficiaire.
Protégez votre concubin sans droits successoraux automatiques : AV, SCI, testament.
Évaluez le capital décès nécessaire et comparez les contrats de prévoyance.
Calculez votre couverture invalidité actuelle et identifiez les compléments nécessaires.
Projetez le coût des études et comparez les placements pour les financer.
Comparez les régimes matrimoniaux et leur impact sur votre patrimoine et succession.
Évaluez votre couverture sociale TNS et les contrats complémentaires recommandés.
Cession, héritage, indemnité ? Deux questions pour bien placer un capital soudain.
Identifiez les investissements éligibles au réemploi du report d'imposition 150-0 B ter.
Comprenez le mécanisme d'apport-cession (150-0 B ter) et ses conditions d'application.
Comparez les placements pour le produit de cession de votre entreprise.
Comparez les placements adaptés à un capital reçu par héritage selon votre profil.
Identifiez les leviers pour réduire les droits de succession et les stratégies d'optimisation.
Comparez les opportunités de réinvestissement d'un capital hérité en immobilier ou financier.
Sécurisez et faites fructifier une indemnité sur un horizon court terme.
Projetez la croissance d'une indemnité capitalisée sur le long terme avec optimisation fiscale.
Comparez assurance-vie, PEA et CTO : fiscalité, plafonds, disponibilité et rendement.
Construisez une allocation diversifiée : immobilier, actions, obligations, alternatif.
Famille recomposée ? Deux questions pour sécuriser chaque membre du foyer.
Optimisez la protection de votre conjoint en régime de communauté dans une famille recomposée.
Renforcez la protection de votre conjoint en séparation de biens : donations, AV, clause.
Protégez votre partenaire pacsé ou concubin dans un contexte de famille recomposée.
Équilibrez les donations et l'assurance-vie entre enfants de lits différents.
Utilisez le démembrement de propriété pour concilier usufruit du conjoint et nue-propriété des enfants.
Découvrez les droits successoraux en famille recomposée : réserve, quotité, action en réduction.
Affinez votre organisation patrimoniale en famille recomposée : régime, donations, clauses.
Faites le point sur votre situation patrimoniale en famille recomposée et identifiez les priorités.