Guide patrimonial — 21 situations, 154 solutions, 118 simulateurs

Explorez l'ensemble des solutions patrimoniales classées par situation de vie.

🧭 Questionnaire interactif →

📋 Table des matières

📊 Index par domaine

📈 Placements & Épargne (47)

📋 Fiscalité (70)

🏠 Immobilier (50)

🏠 J'hérite d'un bien immobilier — 7 solutions

Vous venez d'hériter d'un bien ? Deux questions pour identifier vos priorités.

🏡 Conserver comme résidence principale

Estimez les droits de succession, vérifiez les abattements RP et l'impact sur votre IFI.

🎁 Transmission & Succession🏠 Immobilier📋 Fiscalité

🔑 Mettre le bien en location

Calculez la rentabilité locative, choisissez le régime fiscal optimal et anticipez les charges.

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

🏖️ Conserver comme résidence secondaire

Évaluez les coûts de détention, l'impact IFI et la fiscalité en cas de revente future.

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

🏷️ Vendre (héritier unique)

Calculez la plus-value, les droits de succession et les frais liés à la vente du bien hérité.

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

👥 Sortir d'une indivision

Comparez les options de partage, estimez les droits de partage et les rachats de parts.

🎁 Transmission & Succession🏠 Immobilier

📋 Calculer les droits de succession

Estimez les droits à payer selon votre lien de parenté, les abattements et les stratégies d'optimisation.

🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité

🔍 Évaluer le bien et ses options

Comparez les scénarios : conserver, louer ou vendre. Estimez la rentabilité de chaque option.

🏠 Immobilier

💔 Je divorce ou me sépare — 7 solutions

Divorce ou séparation en vue ? Deux questions pour cibler vos priorités financières.

⚖️ Partager le patrimoine

Évaluez la valeur des biens communs, calculez le droit de partage et anticipez la fiscalité.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce📋 Fiscalité

👧 Impact financier sur les enfants

Estimez la pension alimentaire, les frais de garde et l'impact patrimonial pour les enfants.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce

📊 Comprendre l'impact fiscal

Mesurez l'effet du divorce sur votre impôt, vos parts fiscales et vos avantages existants.

📋 Fiscalité👨‍👩‍👧 Famille & Divorce

💶 Estimer la prestation compensatoire

Calculez la prestation compensatoire et comprenez son traitement fiscal (capital ou rente).

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce

📝 Calculer la pension alimentaire

Estimez la pension alimentaire et son impact sur votre budget et votre fiscalité.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce

🌱 Reconstruire son épargne

Projetez votre capacité d'épargne post-divorce et comparez les meilleurs placements.

📈 Placements & Épargne

🏠 Relancer un projet immobilier

Évaluez votre nouvelle capacité d'emprunt et les coûts d'un achat post-divorce.

🏠 Immobilier

🏖️ Je prépare ma retraite — 9 solutions

Retraite dans quelques années ou au-delà ? Deux questions pour adapter votre stratégie.

📈 Constituer un capital retraite

Projetez votre épargne retraite et comparez PER, assurance-vie et PEA sur le long terme.

📈 Placements & Épargne👴 Retraite & Seniors

📉 Défiscaliser en épargnant

Optimisez votre épargne retraite via le PER et mesurez l'économie d'impôt réelle.

👴 Retraite & Seniors📋 Fiscalité

🔮 Estimer ma future pension

Projetez votre pension de retraite et estimez le complément de revenus nécessaire.

👴 Retraite & Seniors

💼 Préparer ma retraite (salarié)

Projetez votre situation de salarié et optimisez vos choix d'épargne retraite.

👴 Retraite & Seniors📋 Fiscalité

🧑‍💻 Préparer ma retraite (indépendant)

Évaluez votre couverture retraite TNS et identifiez les leviers d'épargne complémentaire.

👴 Retraite & Seniors👔 Entreprise & Dirigeants

🏛️ Préparer ma retraite (fonctionnaire)

Projetez votre pension de fonctionnaire et identifiez les compléments possibles.

👴 Retraite & Seniors

📅 Optimiser ma date de départ

Comparez les scénarios de départ anticipé, à taux plein ou différé et leur impact financier.

👴 Retraite & Seniors

🧮 Racheter des trimestres

Calculez le coût du rachat de trimestres et sa rentabilité selon votre date de départ.

👴 Retraite & Seniors📋 Fiscalité

🔄 Préparer la transition retraite

Projetez vos revenus à la retraite, comparez retraite progressive et cumul emploi-retraite.

👴 Retraite & Seniors

🏡 J'achète ma résidence principale — 7 solutions

Premier achat ou nouvelle acquisition ? Deux questions pour cadrer votre projet.

🏗️ Calculer ma capacité d'emprunt

Estimez le montant maximal que vous pouvez emprunter selon vos revenus et charges.

🏠 Immobilier

🤔 Acheter ou continuer à louer ?

Comparez financièrement l'achat et la location selon votre situation et votre horizon.

🏠 Immobilier

💰 Estimer mon budget total

Calculez le coût total de votre projet : prix, frais de notaire, travaux, garanties.

🏠 Immobilier

🏦 Calculer le coût du crédit

Simulez vos mensualités, le coût total des intérêts et l'impact de la durée sur le crédit.

🏠 Immobilier

📋 Estimer les frais de notaire

Calculez les frais de notaire selon le type de bien (ancien ou neuf) et le département.

🏠 Immobilier

🛡️ Comparer l'assurance emprunteur

Comparez les offres d'assurance emprunteur et estimez l'économie possible via la délégation.

🏠 Immobilier

🎯 Découvrir les aides primo-accédant

Identifiez les aides disponibles (PTZ, Action Logement, aides locales) et leur impact.

🏠 Immobilier

🏢 Je veux investir dans l'immobilier locatif — 8 solutions

Investissement locatif en vue ? Deux questions pour cibler la meilleure stratégie.

📊 Maximiser le rendement locatif

Calculez la rentabilité brute, nette et nette-nette de votre investissement locatif.

🏠 Immobilier

📉 Investir pour réduire ses impôts

Comparez les dispositifs (Pinel, Denormandie, Malraux, déficit foncier) et leur gain fiscal.

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

⚖️ Comparer location nue et meublée

Confrontez les régimes fiscaux nu/meublé (LMNP, LMP) et leur impact sur votre rendement net.

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

🎯 Dispositifs pour TMI élevée

Identifiez les dispositifs les plus efficaces pour une TMI ≥ 30% (Malraux, déficit foncier, LMNP).

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

📈 Dispositifs pour TMI modérée

Comparez les dispositifs adaptés à une TMI < 30% en privilégiant le rendement net.

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

🔎 Diagnostiquer ma pression fiscale

Calculez votre TMI et identifiez les leviers de défiscalisation adaptés à votre profil.

📋 Fiscalité

🧩 SCPI/crowdfunding court terme

Comparez SCPI, crowdfunding immobilier et foncières cotées pour un horizon court/moyen terme.

📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

🏛️ SCPI/pierre-papier long terme

Projetez le rendement long terme de la pierre-papier (SCPI, OPCI, SCI) et sa fiscalité.

📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

📉 Je veux réduire mes impôts — 8 solutions

Pression fiscale trop forte ? Deux questions pour trouver les bons leviers.

🧾 Frais réels et déductions

Comparez abattement forfaitaire et frais réels, identifiez les déductions applicables.

📋 Fiscalité

🏖️ Défiscaliser via le PER

Simulez l'économie d'impôt PER selon votre TMI et projetez le capital à la sortie.

📋 Fiscalité👴 Retraite & Seniors

💡 Investir pour défiscaliser

Comparez les investissements défiscalisants (immobilier, FCPI, FIP, Girardin, SOFICA).

📋 Fiscalité📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

🏠 Optimiser les revenus fonciers

Comparez micro-foncier et régime réel, explorez le déficit foncier et les travaux déductibles.

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

📈 Flat tax vs barème, PV mobilières

Comparez flat tax et barème progressif, optimisez la fiscalité de vos dividendes et plus-values.

📋 Fiscalité📈 Placements & Épargne

🧭 Vision globale multi-revenus

Analysez la fiscalité de l'ensemble de vos revenus et identifiez les leviers combinés.

📋 Fiscalité

🎯 Leviers pour TMI ≥ 30%

Identifiez les solutions les plus efficaces pour une tranche marginale élevée.

📋 Fiscalité

🔎 Comprendre ma TMI et mes options

Calculez votre taux marginal d'imposition et découvrez les leviers adaptés à votre profil.

📋 Fiscalité

🚀 Je crée ou reprends une entreprise — 8 solutions

Création, reprise ou cession ? Deux questions pour cadrer votre approche patrimoniale.

🧑‍💼 Choisir mon statut (solo)

Comparez micro, EI, EURL et SASU : charges sociales, fiscalité et protection du patrimoine.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

🏢 Créer une société

Comparez les formes sociales (SARL, SAS, SA) et optimisez les coûts de création.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

🤝 Statut avec associés

Choisissez le statut adapté à une activité avec associés : SARL, SAS, SCI, SCOP.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

💰 Optimiser ma rémunération

Arbitrez salaire, dividendes et avantages en nature pour maximiser votre revenu net.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

🎁 Transmettre mon entreprise

Estimez les droits de mutation, le pacte Dutreil et les options de transmission.

👔 Entreprise & Dirigeants🎁 Transmission & Succession

🛡️ Protéger mon patrimoine perso

Évaluez la séparation patrimoine pro/perso et les outils de protection du dirigeant.

👔 Entreprise & Dirigeants

🔄 Reprendre une entreprise

Estimez le coût d'une reprise : valorisation, financement, charges sociales du repreneur.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

🏷️ Céder mon entreprise

Calculez la plus-value de cession, explorez l'apport-cession 150-0 B ter et les abattements.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité🎁 Transmission & Succession

🎁 Je veux transmettre mon patrimoine — 8 solutions

Anticiper la transmission, c'est protéger vos proches. Deux questions pour cibler vos priorités.

🏠 Transmettre un bien aux enfants

Comparez donation simple, démembrement et SCI familiale pour transmettre l'immobilier.

🎁 Transmission & Succession🏠 Immobilier📋 Fiscalité

💎 Transmettre des actifs financiers

Optimisez la transmission de votre épargne via assurance-vie, donation et abattements.

🎁 Transmission & Succession📈 Placements & Épargne📋 Fiscalité

🏢 Transmettre son entreprise aux enfants

Estimez les droits avec le pacte Dutreil et les montages holding pour réduire le coût.

🎁 Transmission & Succession👔 Entreprise & Dirigeants

❤️ Protéger son conjoint

Comparez les options successorales : donation au dernier vivant, clause de préciput, AV.

🎁 Transmission & Succession👨‍👩‍👧 Famille & Divorce

🎁 Donations entre époux

Calculez les droits de donation et l'impact des abattements entre conjoints.

🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité

📄 Optimiser la clause AV

Optimisez la clause bénéficiaire de votre assurance-vie pour protéger votre conjoint.

🎁 Transmission & Succession📈 Placements & Épargne

🎀 Donation à un tiers (< 100k)

Estimez les droits de donation et les abattements pour petits-enfants, neveux ou tiers.

🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité

🏆 Donation importante à un tiers

Optimisez une donation importante via le démembrement, la SCI ou le pacte adjoint.

🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité

✈️ Je m'expatrie ou rentre en France — 7 solutions

Départ, retour ou vie à l'étranger ? Deux questions pour anticiper l'impact patrimonial.

🛫 Exit tax et plus-values latentes

Calculez l'exit tax sur vos plus-values latentes et les conditions de sursis/report.

🌍 Expatriés & Impatriés📋 Fiscalité

💼 Gérer mes placements français

Comparez l'impact de l'expatriation sur vos placements : AV, PEA, PER, immobilier.

🌍 Expatriés & Impatriés📈 Placements & Épargne

🌍 Comprendre les conventions fiscales

Identifiez les règles de votre convention fiscale : résidence, revenus, patrimoine.

🌍 Expatriés & Impatriés📋 Fiscalité

🛬 Bénéficier du régime impatrié

Évaluez l'éligibilité au régime 155 B et les économies d'impôt sur vos revenus.

🌍 Expatriés & Impatriés📋 Fiscalité

📑 Déclarer mes comptes étrangers

Comprenez vos obligations déclaratives (3916, 3916 bis) et les sanctions en cas d'omission.

🌍 Expatriés & Impatriés📋 Fiscalité

🔄 Réorganiser mon patrimoine au retour

Optimisez la réorganisation patrimoniale à votre retour : fiscalité, placements, immobilier.

🌍 Expatriés & Impatriés📋 Fiscalité📈 Placements & Épargne

🇫🇷 Fiscalité des revenus français

Calculez l'imposition de vos revenus de source française en tant que non-résident.

🌍 Expatriés & Impatriés📋 Fiscalité

💰 Je veux placer mon épargne — 8 solutions

Épargne disponible ? Deux questions pour trouver le meilleur placement.

🔒 Placements sécurisés court terme

Comparez livrets réglementés, CAT et fonds euros pour sécuriser votre épargne à court terme.

📈 Placements & Épargne

📈 Rendement supérieur au livret

Identifiez les placements court terme offrant un rendement supérieur au Livret A.

📈 Placements & Épargne

💧 Placements disponibles immédiatement

Comparez les placements à disponibilité immédiate et leur rémunération.

📈 Placements & Épargne

🛡️ Profil prudent long terme

Projetez un portefeuille prudent (fonds euros, obligations) sur le long terme.

📈 Placements & Épargne

⚖️ Profil équilibré long terme

Projetez un portefeuille diversifié actions/immobilier/obligations sur le long terme.

📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

🚀 Profil dynamique (perf. max)

Projetez un portefeuille orienté performance maximale sur le long terme.

📈 Placements & Épargne

📊 Comparer AV, PEA, CTO

Comparez assurance-vie, PEA et CTO : fiscalité, plafonds, disponibilité et rendement.

📈 Placements & Épargne📋 Fiscalité

⚖️ Immobilier vs financier

Comparez les performances historiques et la fiscalité de l'immobilier et du financier.

📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

🕊️ Je perds un proche — 8 solutions

Un moment difficile. Deux questions pour clarifier les démarches patrimoniales.

📜 Comprendre mes droits de conjoint survivant

Identifiez vos droits successoraux en tant que conjoint survivant et les options à exercer.

🎁 Transmission & Succession👨‍👩‍👧 Famille & Divorce

🏖️ Estimer la pension de réversion

Calculez le montant de la pension de réversion et les conditions d'éligibilité.

👴 Retraite & Seniors

👧 Protéger les droits des enfants

Comprenez les droits des enfants dans la succession et les options de protection.

🎁 Transmission & Succession👨‍👩‍👧 Famille & Divorce

📋 Calculer les droits de succession

Estimez les droits à payer selon votre lien de parenté, les abattements et les stratégies d'optimisation.

🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité

🔍 Évaluer le bien et ses options

Comparez les scénarios : conserver, louer ou vendre. Estimez la rentabilité de chaque option.

🏠 Immobilier

💰 Succession financière (parent)

Estimez les droits sur les actifs financiers hérités : assurance-vie, comptes, valeurs mobilières.

🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité📈 Placements & Épargne

📋 Succession mixte immo + financier

Calculez les droits de succession sur un patrimoine mixte (immobilier + financier).

🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité🏠 Immobilier

👥 Sortir d'une indivision

Comparez les options de partage, estimez les droits de partage et les rachats de parts.

🎁 Transmission & Succession🏠 Immobilier

🏷️ Je vends un bien immobilier — 8 solutions

Vente en perspective ? Deux questions pour anticiper la fiscalité et optimiser le produit.

🔄 Vendre ma RP pour en racheter une autre

Estimez le budget disponible après vente et les frais liés au rachat d'un nouveau bien.

🏠 Immobilier

💰 Vendre ma RP et placer le capital

Comparez les placements pour le produit de vente de votre résidence principale.

🏠 Immobilier📈 Placements & Épargne

🏖️ Vendre pour financer la retraite

Projetez les revenus générés par le capital issu de la vente de votre RP à la retraite.

🏠 Immobilier👴 Retraite & Seniors

🏷️ Vendre un bien locatif (< 10 ans)

Calculez la plus-value imposable et les prélèvements sociaux sur un bien détenu moins de 10 ans.

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

📊 Vendre un bien locatif (10-22 ans)

Estimez les abattements pour durée de détention et la plus-value nette à payer.

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

✅ Vendre un bien locatif (22+ ans)

Vérifiez l'exonération de plus-value (22 ans IR / 30 ans PS) et optimisez le timing.

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

🧮 Calculer la plus-value imposable

Calculez la plus-value immobilière imposable avec abattements, majorations et prélèvements.

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

🧾 Estimer les frais et la fiscalité

Chiffrez l'ensemble des frais de vente : agence, diagnostics, mainlevée et fiscalité.

🏠 Immobilier📋 Fiscalité

👔 Je suis dirigeant, je veux optimiser ma rémunération — 7 solutions

Dirigeant ou indépendant ? Deux questions pour arbitrer salaire, dividendes et optimisation.

📱 Optimiser en micro-entreprise

Maximisez vos revenus en micro-entreprise : versement libératoire, ACRE, options fiscales.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

⚖️ Comparer micro et société

Confrontez micro-entreprise et société (EURL/SASU) sur les charges, la fiscalité et la protection.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

💰 Salaire vs dividendes

Optimisez la répartition salaire/dividendes selon votre statut, TMI et cotisations sociales.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

📈 BSPCE, stock-options, AGA

Calculez la fiscalité des BSPCE, stock-options et actions gratuites selon votre situation.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

🏗️ Holding et optimisation trésorerie

Explorez les avantages de la holding : régime mère-fille, intégration fiscale, capitalisation.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

📊 Optimiser les charges TNS

Comparez les charges sociales TNS et assimilé-salarié et identifiez les leviers d'optimisation.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

🏖️ Retraite du dirigeant/TNS

Projetez votre pension TNS et optimisez l'épargne retraite dirigeant (PER, Art 83, Madelin).

👴 Retraite & Seniors👔 Entreprise & Dirigeants

🔥 Je veux atteindre l'indépendance financière — 7 solutions

Objectif liberté financière ? Deux questions pour calibrer votre stratégie.

📅 Stratégie DCA (investissement programmé)

Projetez la croissance d'un investissement programmé régulier sur le long terme.

📈 Placements & Épargne

🏠 FIRE par l'immobilier à crédit

Évaluez le levier du crédit immobilier pour accélérer votre parcours vers l'indépendance.

🏠 Immobilier📈 Placements & Épargne

🎯 Approche mixte multi-classes

Combinez immobilier et financier pour diversifier votre chemin vers l'indépendance.

📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

🔥 Quand serai-je libre financièrement ?

Calculez votre nombre FIRE et projetez la date à laquelle votre capital travaillera pour vous.

🔥 Indépendance Financière📈 Placements & Épargne

💸 Générer des revenus passifs

Comparez les sources de revenus passifs : dividendes, loyers, SCPI, rentes.

📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

⚖️ Rente viagère ou capital ?

Comparez la sortie en capital et la rente viagère pour vos placements à la retraite.

🔥 Indépendance Financière👴 Retraite & Seniors

🧮 Ma capacité d'investissement

Évaluez votre capacité d'épargne et d'investissement mensuelle pour atteindre votre objectif.

🔥 Indépendance Financière📈 Placements & Épargne

🤝 Je prépare ma dépendance ou celle d'un proche — 6 solutions

Anticiper la perte d'autonomie, c'est protéger sa famille. Deux questions pour y voir clair.

🔮 Anticiper la dépendance (10+ ans)

Projetez les besoins futurs et les solutions d'épargne pour financer la dépendance.

👴 Retraite & Seniors📈 Placements & Épargne

⏰ Préparer à court terme

Estimez les coûts immédiats et identifiez les aides disponibles rapidement.

👴 Retraite & Seniors

🤲 Connaître les aides seniors

Identifiez les aides APA, ASH, réductions d'impôt et allocations disponibles.

👴 Retraite & Seniors👨‍👩‍👧 Famille & Divorce

🧮 Estimer le coût de la dépendance

Chiffrez le coût mensuel selon le type de prise en charge : domicile, EHPAD, résidence.

👴 Retraite & Seniors

🛡️ Protéger un proche vulnérable

Découvrez les mesures de protection (tutelle, curatelle, mandat) et leur cadre juridique.

👴 Retraite & Seniors👨‍👩‍👧 Famille & Divorce

💶 Financer la dépendance

Comparez les solutions de financement : assurance dépendance, viager, vente en nue-propriété.

👴 Retraite & Seniors📈 Placements & Épargne

🧭 Je veux une stratégie patrimoniale globale — 12 solutions

Pas de besoin précis ? Deux questions pour identifier votre enjeu prioritaire.

💡 Investir pour défiscaliser

Comparez les investissements défiscalisants (immobilier, FCPI, FIP, Girardin, SOFICA).

📋 Fiscalité📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

🧭 Vision globale multi-revenus

Analysez la fiscalité de l'ensemble de vos revenus et identifiez les leviers combinés.

📋 Fiscalité

🔍 Diagnostic fiscal complet

Analysez l'ensemble de votre fiscalité et identifiez les optimisations prioritaires.

📋 Fiscalité

🔒 Placements sécurisés court terme

Comparez livrets réglementés, CAT et fonds euros pour sécuriser votre épargne à court terme.

📈 Placements & Épargne

⚖️ Profil équilibré long terme

Projetez un portefeuille diversifié actions/immobilier/obligations sur le long terme.

📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

📊 Comparer AV, PEA, CTO

Comparez assurance-vie, PEA et CTO : fiscalité, plafonds, disponibilité et rendement.

📈 Placements & Épargne📋 Fiscalité

📈 Constituer un capital retraite

Projetez votre épargne retraite et comparez PER, assurance-vie et PEA sur le long terme.

📈 Placements & Épargne👴 Retraite & Seniors

💎 Transmettre des actifs financiers

Optimisez la transmission de votre épargne via assurance-vie, donation et abattements.

🎁 Transmission & Succession📈 Placements & Épargne📋 Fiscalité

🧭 Préparer retraite + transmission

Combinez stratégie de retraite et anticipation successorale dans une approche intégrée.

👴 Retraite & Seniors🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité

🏗️ Calculer ma capacité d'emprunt

Estimez le montant maximal que vous pouvez emprunter selon vos revenus et charges.

🏠 Immobilier

📋 Calculer les droits de succession

Estimez les droits à payer selon votre lien de parenté, les abattements et les stratégies d'optimisation.

🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité

🗺️ Naviguer un événement de vie

Identifiez les impacts patrimoniaux d'un événement de vie et les outils pour y faire face.

📋 Fiscalité👨‍👩‍👧 Famille & Divorce🏠 Immobilier🎁 Transmission & Succession

🏦 Je cherche un financement — 11 solutions

Besoin d'un financement ? Deux questions pour trouver le bon montage.

🏗️ Calculer ma capacité d'emprunt

Estimez le montant maximal que vous pouvez emprunter selon vos revenus et charges.

🏠 Immobilier

🏦 Calculer le coût du crédit

Simulez vos mensualités, le coût total des intérêts et l'impact de la durée sur le crédit.

🏠 Immobilier

🛡️ Comparer l'assurance emprunteur

Comparez les offres d'assurance emprunteur et estimez l'économie possible via la délégation.

🏠 Immobilier

🏦 Crédit immobilier locatif

Simulez un crédit immobilier locatif : mensualités, coût total et impact sur la rentabilité.

🏠 Immobilier

📐 Prêt in fine adossé assurance-vie

Comparez prêt amortissable et in fine adossé AV : coût, fiscalité et stratégie.

🏠 Immobilier📈 Placements & Épargne

🏗️ Financement en SCI

Estimez les conditions et avantages du financement immobilier via une SCI.

🏠 Immobilier👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

🔄 OBO immobilier (dirigeant)

Évaluez le montage OBO : rachat de votre propre patrimoine immobilier via une société.

🏠 Immobilier👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

🤝 Rachat de parts (indivision, SCI)

Calculez le coût du rachat de parts d'une indivision ou d'une SCI et le financement associé.

🏠 Immobilier🎁 Transmission & Succession

🔐 Crédit lombard / nantissement

Évaluez le crédit lombard : emprunter en nantissant un portefeuille financier.

📈 Placements & Épargne

📈 SCPI à crédit (effet de levier)

Simulez l'achat de SCPI à crédit et l'impact de l'effet de levier sur le rendement.

📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

💸 SCPI pour revenus complémentaires

Estimez les revenus générés par un portefeuille SCPI et leur fiscalité.

📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

🏢 Je veux placer la trésorerie de mon entreprise — 8 solutions

Trésorerie d'entreprise dormante ? Deux questions pour la faire travailler efficacement.

💳 Trésorerie PME court terme

Comparez les placements de trésorerie PME à court terme : CAT, dépôts à terme, SICAV.

👔 Entreprise & Dirigeants📈 Placements & Épargne

📊 Trésorerie PME moyen terme

Placez la trésorerie excédentaire à moyen terme : obligations, contrats de capitalisation.

👔 Entreprise & Dirigeants📈 Placements & Épargne

🏛️ Trésorerie PME long terme

Investissez les excédents structurels en SCPI, PE ou usufruit temporaire.

👔 Entreprise & Dirigeants📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

🏗️ Capitalisation en holding

Optimisez la capitalisation en holding : régime mère-fille, contrat de capitalisation.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité📈 Placements & Épargne

🎁 Holding : préparer la transmission

Utilisez la holding pour organiser et optimiser la transmission du patrimoine professionnel.

👔 Entreprise & Dirigeants🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité

🧩 Diversification actifs en holding

Diversifiez les actifs détenus via la holding : immobilier, SCPI, private equity.

👔 Entreprise & Dirigeants📈 Placements & Épargne

💼 Placement excédents profession libérale

Placez les excédents de trésorerie de votre activité libérale à court et moyen terme.

👔 Entreprise & Dirigeants📈 Placements & Épargne

🏖️ Épargne retraite dirigeant

Comparez PER, Art 83 et Madelin pour optimiser l'épargne retraite du dirigeant ou TNS.

👔 Entreprise & Dirigeants👴 Retraite & Seniors📋 Fiscalité

🛡️ Je veux protéger ma famille et mes proches — 8 solutions

Protéger ceux que vous aimez, c'est aussi une question patrimoniale. Deux questions pour cibler.

💍 Protéger son conjoint (mariés)

Comparez donation au dernier vivant, clause de préciput et régime matrimonial.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce🎁 Transmission & Succession

📝 Protéger son partenaire (pacsés)

Identifiez les outils de protection du partenaire pacsé : testament, AV, clause bénéficiaire.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce🎁 Transmission & Succession

❤️ Protéger son concubin

Protégez votre concubin sans droits successoraux automatiques : AV, SCI, testament.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce🎁 Transmission & Succession

🛡️ Assurer un capital décès

Évaluez le capital décès nécessaire et comparez les contrats de prévoyance.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce🎁 Transmission & Succession

🏥 Se couvrir contre l'invalidité

Calculez votre couverture invalidité actuelle et identifiez les compléments nécessaires.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce👴 Retraite & Seniors

🎓 Financer les études des enfants

Projetez le coût des études et comparez les placements pour les financer.

📈 Placements & Épargne👨‍👩‍👧 Famille & Divorce

📜 Choisir / adapter son régime matrimonial

Comparez les régimes matrimoniaux et leur impact sur votre patrimoine et succession.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce🎁 Transmission & Succession

👔 Protection du dirigeant / TNS

Évaluez votre couverture sociale TNS et les contrats complémentaires recommandés.

👔 Entreprise & Dirigeants👨‍👩‍👧 Famille & Divorce

💎 Je reçois un capital important — 10 solutions

Cession, héritage, indemnité ? Deux questions pour bien placer un capital soudain.

🎯 Réinvestir en 150-0 B ter

Identifiez les investissements éligibles au réemploi du report d'imposition 150-0 B ter.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité📈 Placements & Épargne

💡 Découvrir l'apport-cession

Comprenez le mécanisme d'apport-cession (150-0 B ter) et ses conditions d'application.

👔 Entreprise & Dirigeants📋 Fiscalité

💰 Placer le produit d'une cession

Comparez les placements pour le produit de cession de votre entreprise.

📈 Placements & Épargne📋 Fiscalité

🌱 Placer un capital hérité

Comparez les placements adaptés à un capital reçu par héritage selon votre profil.

📈 Placements & Épargne🎁 Transmission & Succession

📋 Minimiser la fiscalité d'un héritage

Identifiez les leviers pour réduire les droits de succession et les stratégies d'optimisation.

🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité

🏠 Réinvestir un héritage (immobilier, etc.)

Comparez les opportunités de réinvestissement d'un capital hérité en immobilier ou financier.

🏠 Immobilier📈 Placements & Épargne

🔒 Placer une indemnité court terme

Sécurisez et faites fructifier une indemnité sur un horizon court terme.

📈 Placements & Épargne

📈 Capitaliser une indemnité long terme

Projetez la croissance d'une indemnité capitalisée sur le long terme avec optimisation fiscale.

📈 Placements & Épargne📋 Fiscalité

📊 Comparer AV, PEA, CTO

Comparez assurance-vie, PEA et CTO : fiscalité, plafonds, disponibilité et rendement.

📈 Placements & Épargne📋 Fiscalité

🧩 Diversifier un capital multi-classes

Construisez une allocation diversifiée : immobilier, actions, obligations, alternatif.

📈 Placements & Épargne🏠 Immobilier

👨‍👩‍👧‍👦 Famille recomposée : comment organiser mon patrimoine ? — 8 solutions

Famille recomposée ? Deux questions pour sécuriser chaque membre du foyer.

💍 Protéger le nouveau conjoint (communauté)

Optimisez la protection de votre conjoint en régime de communauté dans une famille recomposée.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce🎁 Transmission & Succession

📜 Protéger le nouveau conjoint (séparation de biens)

Renforcez la protection de votre conjoint en séparation de biens : donations, AV, clause.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce🎁 Transmission & Succession

❤️ Protéger son partenaire non marié

Protégez votre partenaire pacsé ou concubin dans un contexte de famille recomposée.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce🎁 Transmission & Succession

⚖️ Donations et assurance-vie pour enfants de lits différents

Équilibrez les donations et l'assurance-vie entre enfants de lits différents.

🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité📈 Placements & Épargne

🏠 Démembrement en famille recomposée

Utilisez le démembrement de propriété pour concilier usufruit du conjoint et nue-propriété des enfants.

🎁 Transmission & Succession🏠 Immobilier

📖 Comprendre les droits en famille recomposée

Découvrez les droits successoraux en famille recomposée : réserve, quotité, action en réduction.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce🎁 Transmission & Succession

🎯 Optimiser la stratégie existante

Affinez votre organisation patrimoniale en famille recomposée : régime, donations, clauses.

🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité👨‍👩‍👧 Famille & Divorce

🔍 Diagnostic patrimonial famille recomposée

Faites le point sur votre situation patrimoniale en famille recomposée et identifiez les priorités.

👨‍👩‍👧 Famille & Divorce🎁 Transmission & Succession📋 Fiscalité